Wie Sie in 5 Minuten eine kostenlose Schufa-Selbstauskunft beantragen
Eine kostenlose Schufa Selbstauskunft beantragen ist einfach, aber bevor wir Ihnen erklären wie Sie am besten vorgehen ein paar Details zur Schufa und dem Zweck dieser Organisation.
Was ist die Schufa?
Die Abkürzung Schufa steht für „Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung“. Sie ist eine deutsche Organisation, die Daten über die Kreditwürdigkeit der Bürger sammelt und Banken, Unternehmen und anderen Institutionen Kreditwürdigkeitswerte zur Verfügung stellt.
Die Schufa bietet auch Verbraucherkreditauskünfte an, d. h. detaillierte Dokumente, die die Kreditvergangenheit einer Person aufzeigen. Diese Auskünfte können sowohl von Verbrauchern als auch von Unternehmen in Deutschland gegen eine Gebühr angefordert werden.
Neben Kreditdaten sammelt die Schufa auch Daten über unbezahlte Rechnungen von Verbrauchern, Zahlungsverzug, Gerichtsverfahren und Zahlungen aus Ratenkaufverträgen. Dadurch bekommen interessierte Institutionen und Personen einen Schufa Bonitätscheck über den Verbraucher.
Was ist eine Schufa Auskunft und welche Einträge finden Sie dort?
Eine Schufa-Auskunft ist ein Dokument, das einen Überblick über Ihre Kreditgeschichte gibt. Sie kann Ihnen helfen, Ihre Kreditwürdigkeit bzw. Bonität zu verstehen und Wege zu finden, sie zu verbessern.
Der Bericht enthält Informationen über Ihre Kreditwürdigkeit und Verbindlichkeiten sowie Angaben zu allen Krediten, Kreditkarten, die Sie in der Vergangenheit beantragt haben. Es ist wichtig, dass Sie Ihren Bericht sorgfältig prüfen und Maßnahmen ergreifen, wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern möchten.
Wie berechnet sich der Schufa Score?
Der Schufa-Score wird auf der Grundlage Ihrer Kreditgeschichte und Ihres Kreditscores berechnet. Wie genau die Schufa dabei vorgeht ist leider nicht im Detail bekannt, aber generell wird dabei berücksichtigt, wie viele Verbindlichkeiten Sie haben und wie oft Sie in der Vergangenheit in Zahlungsverzug geraten sind.
Eine Schufa Auskunft ist kostenpflichtig, allerdings haben Sie einmal im Jahr einen Anspruch auf eine kostenlose sogenannte Datenkopie. Diese ist nicht für die Verwendung bei Banken oder Vermietern gedacht, sondern dient lediglich dazu Ihnen einen Überblick über Ihre eigene Bonitätsauskunft zu verschaffen
Wie Sie in weniger als 5 Minuten eine kostenlose Schufa-Selbstauskunft beantragen!
Die Beantragung der kostenlosen Selbstauskunft geht zwar wirklich in 5 Minuten, wenn Sie alle
Dokumente für den Upload griffbereit haben. Leider wird die Auskunft aber nur postalisch an Ihre Meldeadresse zugesandt um Missbrauch zu vermeiden.
Um schnell eine kostenlose Schufa-Selbstauskunft zu erhalten, folgen Sie diesen einfachen Schritten:
- Gehen Sie auf die Schufa-Website und klicken Sie unter dem Punkt Datenauskunft auf „Jetzt beantragen“
- Sie werden auf eine Seite mit mehreren Eingabefeldern weitergeleitet und Hier müssen Sie jetzt folgende Daten eingeben:
- Ihre persönlichen Daten wie Name, Geburtsname, Geburtsort etc.
- Ihre Adresse
- frühere Adressen
- Zweitwohnsitz – falls vorhanden
- eine Kopie Ihres Personalausweise oder Reisepasses muss hochgeladen werden
- falls Sie vor kurzem umgezogen sind ebenfalls einen aktuelle Meldebestätigung
Der Bericht enthält Informationen über Ihre Kreditwürdigkeit sowie Details über alle Darlehen oder Kreditkarten, die Sie in der Vergangenheit beantragt haben. Es ist wichtig, dass Sie Ihren Bericht sorgfältig prüfen und Maßnahmen ergreifen, wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern möchten.
Wer benötigt eine Schufa Auskunft für einen Bonitätscheck?
Banken und andere Kreditgeber in Deutschland verlangen oft eine Schufa-Auskunft, bevor sie einen Kredit oder eine Kreditkarte ausstellen. Der Bericht wird auch von Vermietern verwendet, um die Kreditwürdigkeit eines potenziellen Mieters zu beurteilen. In einigen Fällen können auch Arbeitgeber im Rahmen des Einstellungsverfahrens eine Schufa-Auskunft verlangen.
Unser Tipp: Ihr Schufa Auskunft ist nicht besonders positiv Sie benötigen aber dringend einen Kredit, stossen aber bei den Standardbanken auf Granit? Wenn Sie kein hartes Negativmerkmal wie
- Insolvenz
- Haftbefehl oder
- eidesstattliche Versicherung
in Ihrer Schufa stehen haben, dann kommt für Sie dennoch ein Kredit mit schlechter Schufa in Frage.
Welche Kreditanbieter komplett auch eine Schufa Anfrage verzichten, erfahren Sie in unserem Bericht zum Kredit ohne Schufa.
Wenn Sie einen Kredit benötigen und Ihre Schufaauskunft so schlecht ist, dass Sie bei Standardbanken keinen Kredit bekommen, dann gibt es immer noch Kredite ohne Schufa Abfrage. Vielleicht kommen diese ja für Sie in Frage
Welche Details findet man in der Selbstauskunft?
Die Schufa-Selbstauskunft enthält einen Überblick über Ihren Kreditscore und Ihre Kreditgeschichte. Sie enthält auch Informationen über alle Darlehen oder Kreditkarten, die Sie in der Vergangenheit beantragt haben. Eine sorgfältige Prüfung Ihres Berichts kann Ihnen helfen, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
Warum hat sich Ihr Kredit-Score verschlechtert?
Es gibt eine Reihe von Gründen, warum sich Ihre Kreditwürdigkeit verschlechtert haben könnte. Eine Möglichkeit ist, dass Sie mehrere Zahlungen für Ihre Kredite oder Kreditkarten verpasst haben.
Oder Ihr Kreditausnutzungsgrad ist zu hoch – das ist die Höhe des Kredits, den Sie im Vergleich zum Gesamtbetrag, der Ihnen zur Verfügung steht, nutzen. Wenn Sie in letzter Zeit viele neue Kredite oder Kreditkarten beantragt haben, kann sich dies ebenfalls negativ auf Ihre Bonität auswirken.
Wenn Sie erst vor kurzer Zeit einen Kredit aufgenommen haben, wirkt sich dies ebenfalls auf Ihren Score aus.
Was können Sie tun, wenn in Ihrer Schufa Auskunft falsche Daten enthalten sind?
Es gibt für die Einträge in Ihrer persönlichen Schufa klare Regeln, so muss z.B. eine Kreditanfrage nach 10 Tagen wieder gelöscht werden oder abgezahlte Kredite und Verbindlichkeiten nach 3 Jahren entfernt werden.
Sollten Sie unrichtige Angaben in Ihrer Selbstauskunft finden, dann nehmen Sie mit der Schufa Kontakt auf, da sie ein Recht darauf haben diese Daten korrigieren zu lassen. Am besten machen Sie das auf dem Postweg und senden – falls vorhanden – direkt Nachweise bei. So kann die Schufa schnell eine Korrektur der falschen Einträge vornehmen.
Wie können Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern?
Es gibt mehrere Dinge, die Sie tun können, um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern. Einige der
effektivsten Methoden sind:
1. Bezahlen Sie Ihre Rechnungen pünktlich.
2. Verringern Sie Ihr Schulden-Einkommens-Verhältnis.
3. Vermeiden Sie verspätete Zahlungen.
4. Behalten Sie eine gute Kreditgeschichte.
5. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Kreditauskunft.
6. Bestreiten Sie alle Fehler in Ihrer Kreditauskunft.
7. Erhalten Sie eine Kopie Ihres Kreditscores.
8. Beantragung einer Kreditkarte oder eines Kredits.
Wie kann die Beantragung eines Kredites oder einer Kreditkarte helfen, Ihre Kreditwürdigkeit zu steigern?
Wenn Sie einen Kredit oder eine Kreditkarte beantragen, prüft das Kreditkartenunternehmen oder die Bank Ihre Kreditwürdigkeit. Wenn Ihre Punktzahl hoch ist, wird Ihnen der Kredit oder die Kreditkarte wahrscheinlich genehmigt werden. Dies wird dazu beitragen, Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern, da es zeigt, dass Sie ein verantwortungsvoller Kreditnehmer sind.
Wenn Sie eine niedrige Kreditwürdigkeit haben, ist die Beantragung eines Kredits oder einer Kreditkarte möglicherweise nicht die beste Idee, da Sie abgelehnt werden könnten, was Ihre Kreditwürdigkeit noch weiter senken würde. Es ist wichtig, dass Sie diszipliniert mit Ihren Ausgaben umgehen und alle Ihre Zahlungen pünktlich leisten, wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern wollen.